ماذا يعني غسيل الأموال؟ وما هي عواقبه على المجتمع؟ تصادف الكثير من الأشخاص بعض المصطلحات غير الشائعة حاليًا، مما يزيد من الرغبة في معرفة معنى هذا المصطلح، وأشهرها غسيل الأموال. سنتحدث عن هذا بالتفصيل أدناه.
جدول المحتويات
ماذا يعني غسيل الأموال؟؟
يمكن تعريف غسيل الأموال بنفس مصطلح غسيل الأموال وهو أحد مفاهيم أنواع الجرائم التي نشأت بسبب تزايد مصادر الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة بتنوع أساليب غسيل الأموال. لقد كان لغسل الأموال تعريفات مختلفة لفتت انتباه صناع القرار المالي والاقتصادي والسياسي والتي يجب عليهم اتباعها.
وتصنف هذه المفاهيم إلى مجموعتين، وهما المفاهيم التشريعية والمفاهيم الفقهية، ويتم تعريف غسل الأموال ببساطة على أنه عملية تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال نظيفة يمكن استخدامها للأنشطة العامة.
وينص تعريف الولايات المتحدة لغسل الأموال على أنه عبارة عن سلسلة من التكتيكات المالية التي تحاول إخفاء المصادر التي يتم من خلالها كسب الأموال بوسائل غير مشروعة، وذلك باستخدام أساليب استثمار غير قانونية ثم استثمار العائدات في مشاريع مشروعة، مما يؤدي إلى تكاليف قانونية ضخمة. ربح.
ينقسم مفهوم غسيل الأموال إلى قسمين رئيسيين، تندرج تحتهما بعض التفاصيل الأخرى، والتي نلخصها فيما يلي:
1- المفهوم القانوني
وفي إطار معرفة ما يعنيه غسيل الأموال؟ ولنوضح أن المفهوم القانوني ينقسم إلى عدة جوانب يمكن اعتبارها على النحو التالي:
- موضوعغسيل الأموال هو فن استخدام كافة الأساليب والأدوات القانونية والمشروعة مثل البنوك والمؤسسات المالية الدولية التي تقبل التحويلات المالية وإيداع الأموال التي يتم الحصول عليها بوسائل إجرامية وبالتالي توفير الأمن الكافي لهذه الأموال.
- هدفيهدف غسيل الأموال إلى توزيع الأموال المتضررة من الأنشطة الإجرامية مثل: الاتجار بالأسلحة والمخدرات، وكذلك الأنشطة الاستثمارية والاقتصادية، فضلاً عن سرقتها في العديد من مجالات الأنشطة المحلية والدولية، مما يسهل الوصول إلى الأموال بشكل قانوني وقانوني. يساعده. التخلص من مصادر التلوث.
- طبيعة: غسيل الأموال جريمة يمكن التفاوض عليها بين المناطق والدول، وهي أيضًا ثانوية، أي لا توجد جريمة أولية موجودة مسبقًا.
2- المفهوم التشريعي
وناقشنا أيضًا ماذا يعني غسيل الأموال؟ ويمكن القول أن المفهوم التشريعي خاص بتمثيل الآراء التشريعية المختلفة في الدول الغربية والعربية، بالإضافة إلى التعريفات الأساسية وفق الاتفاقيات الإقليمية والدولية. وسوف نقوم بشرح أهم المفاهيم على النحو التالي:
- مفهوم التشريع الفرنسي: وهو التمثيل الكاذب البسيط للأموال الناشئة عن جنحة أو جريمة جنائية، وبالتالي الحصول على منفعة غير مباشرة أو مباشرة.
- مفاهيم التشريع المصري: الأنشطة التي تنطوي على حيازة أو حيازة أو التصرف في أو إدارة أو تبادل أو تخزين أو استثمار أو تحويل أو تحويل الأموال المتحصل عليها بوسائل إجرامية، أو إخفاء طبيعتها أو مكانها أو مصدرها أو منع الوصول إلى المسؤولين عن الجريمة.
- مفهوم اتفاقية الأمم المتحدة: إخفاء حقيقة الأموال أو حركتها أو أصلها أو حقوقها أو ملكيتها وتقديم معلومات تبين أن مصدرها جريمة محددة.
- اتفاقية مجلس أوروباوهي اتفاقية توصل إليها مجلس أوروبا عام 1990، وسعى فيها إلى مكافحة كافة الأدوات والوسائل المتعلقة بغسل الأموال، مع التزام كافة الدول الأعضاء بتجريم غسل الأموال.
أركان جريمة غسل الأموال
دعونا نواصل الحديث عن ما هو غسيل الأموال؟ ويمكن القول أن غسيل الأموال يقوم على ركنين أساسيين سنعرضهما في السطور التالية:
نحن ندعوك للقراءة
1- الركيزة المادية
إن العنصر الذي يتم فيه التعدي على جميع المصالح التي يحميها القانون هو الذي يؤدي إلى تنفيذ جميع أعمال الجريمة، ووجود العناصر المادية في الجريمة هو الشرط الأساسي لتحديد وجودها أو عدمها، وهذا يستحق انتبة الى. أن قانون غسل الأموال في العراق يختبر أركان الجريمة من خلال عدة إجراءات، في مقدمتها ما يلي:
- السيطرة على المعاملات المالية التي تعتمد على عائدات الأنشطة غير المشروعة.
- يتم إرسال أو تحويل الأموال التي تم الحصول عليها من خلال نشاط غير شريف.
- فرض الحماية والأمان على الأفراد الذين يقومون بمشاريع وأنشطة غير قانونية حتى لا يتحملوا المسؤولية القانونية.
2- الركن الأخلاقي
والمقصود هنا هو أن الشخص يستخدم أسلوب القصد الإجرامي في عملية غسيل الأموال، فهو على دراية تامة بكيفية ارتكاب الأعمال غير المشروعة ويتوقع كافة عواقبها وعواقبها.
ويسمى هذا المنهج في القانون الجنائي بنظرية الإرادة ونظرية المعرفة، وتعني أن الشخص على علم تام بالأفعال غير المشروعة التي يرتكبها ويدرك عواقبها، ورغم ذلك فإن إرادته تدفعه إلى ارتكابها هو – هي.
أبرز العواقب الاقتصادية الواضحة لغسل الأموال
وفي سياق عرضنا ما هو غسيل الأموال؟ وسنتطرق إلى التبعات السلبية الناجمة عن هذه المعاملات لما لها من تأثير عميق على المجتمع بشكل عام وعلى الأوضاع الاقتصادية بشكل خاص، مما قد يهدد ويعرقل استقرار اقتصاد الدولة.
- تأثير المناخ المحلي والدولي على الاستثمار بسبب المنافسة غير المتكافئة بين المستثمرين الأجانب والمحليين، مما يؤثر على أسعار الفائدة وأسعار الصرف وتدفقات رؤوس الأموال، مما له آثار سلبية على طبيعة استقرار الأسواق المالية العالمية والثقة في السياسات الاقتصادية.
- ولا يمكن اتخاذ قرارات اقتصادية صحيحة لأن هذه القرارات تعتمد على إحصائيات غير صحيحة عن مستوى الدخل القومي.
- اتساع الفجوة بين الدخل القومي الحقيقي والرسمي، مما يؤدي إلى قصور في إعداد وصياغة خطط التنمية الاقتصادية والاجتماعية.
- تؤدي التشوهات في أنماط الاستهلاك والإنفاق إلى خسارة الأموال المدخرة لعملية الاستثمار، وهذا يؤدي إلى عمليات تحرم النشاط الاقتصادي والاستثمارات المربحة.
تاريخ موجز لغسل الأموال
وأجبنا أيضاً ما هو غسيل الأموال؟ سيكون من الأفضل أن نعرف المزيد عن بداية ظاهرة غسيل الأموال، ربما تتساءل كيف تم بناء هذه الأفكار وكيفية تنفيذها، وإليكم أهم ما ورد في القصة، من خلال النقاط التالية:
- غسيل الأموال جريمة معروفة منذ القدم، وفي عام 1932، تم ارتكاب أول جريمة غسيل أموال بأدوات حديثة على يد مجرم بولندي أخذ أموالاً غير مشروعة من خارج الولايات المتحدة وأودعها في البنوك السويسرية معتمداً على قروض معدومة. . في الحقيقة.
- وفي عام 1973، ظهر اسم “غسل الأموال” لأول مرة في أمريكا نتيجة لكارثة انتخابات نيكسون الرئاسية، والتي حملت فيها قائمة الأسماء اسم ووترغيت. شهدت هذه الانتخابات قدرًا هائلاً من التبرعات المتعلقة بالعملية. ، وفي ذلك الوقت تم استخدامه لغسل الأموال.
- وقد تردد أن ذلك بسبب قيام أحد أعضاء المافيا الأمريكية بشراء مغسلة حيث قام بخلط المبالغ النقدية التي يدفعها العملاء مقابل غسل أموالهم مع الأموال التي حصل عليها من تجارة المخدرات ثم قام بإيداع الأموال المغسولة والمختلطة في البنك. ومن هنا جاءت فكرة غسيل الأموال.
- وهناك رأي آخر مفاده أن ظاهرة غسيل الأموال ظهرت في سبعينيات القرن العشرين الميلادي، عندما تعرفت شرطة المخدرات على وجود تجار كانوا يتلقون العملات المعدنية والورقية من العملاء الذين باعوا لهم المخدرات، ثم قاموا بغسل الأموال باستخدام المواد الكيميائية. أو طرق البخار .
ولوحظ أيضًا أن نسبة الأعمال غير القانونية المودعة في حسابات البنوك السويسرية قد زادت منذ الثمانينيات.
يعتبر غسيل الأموال من الجرائم البشعة التي يعاقب عليها القانون لما لها من تأثير وعواقب على اقتصاد الدولة. أمة.