ويمكن تحديد البنك الأفضل من حيث عمولة التداول من خلال مقدار العمولة التي يطلبها مقابل الصفقة بشكل عام ومقابل سهم واحد بشكل خاص. كلما انخفضت قيمة الرسوم كلما كان البنك أفضل ويساعد على جذب العديد من العملاء لتداول الأسهم من خلاله، لذلك سنشرح بشكل أكثر تفصيلاً جميع البنوك المتخصصة في رسوم التداول في المملكة العربية السعودية.
جدول المحتويات
أفضل بنك من حيث عمولة التداول
بنك واحد فقط في المملكة العربية السعودية يمكن اعتباره أفضل بنك بشكل عام من حيث رسوم التداول، لذلك سنوضح بمزيد من التفصيل عدد من البنوك التي لها فضل كبير في هذا المجال في النقاط التالية:
1- البنك العربي السعودي الفرنسي
يتمتع بسمعة واسعة في المملكة العربية السعودية في مجال تداول الأسهم، كما أنه يوفر العديد من المميزات التي لا يقدمها أي بنك آخر وهذا ما يجعله جذاباً للكثير من العملاء، وسوف نتناول هذه المميزات بمزيد من التفصيل:
- يمنحك البنك خيار شراء محفظة بعد إنشاء حساب تداول لدى البنك لتسهيل عملية شراء وبيع الأسهم العالمية.
- بفضل هذا، يمكنك بسهولة وببساطة شراء أسهم الشركات ذات العلامات التجارية الكبيرة دون خسارة الكثير من المال.
- فهو يوفر للعملاء تطبيقًا يمكن تنزيله على هواتفهم المحمولة لمراقبة حالة المخزون والأسعار والإحصائيات على أساس يومي.
- وبصرف النظر عن تحليل الأسهم المحلية والدولية، يوفر البنك لهم أيضًا منصة إلكترونية يشعرون فيها بالراحة.
- وهذا يجعلهم يشعرون بمزيد من الولاء للتعامل مع هذا البنك مقارنة بالبنوك الأخرى.
لتداول الأسهم عن طريق أحد البنوك الفرنسية يجب توافر شروط معينة، أهمها ما يلي:
- فتح حساب استثماري في أحد البنوك الفرنسية.
- الحصول على محفظة الأوراق المالية.
- رقم هاتف صالح حتى يتمكن البنك من الاتصال بك في حالة حدوث أي شيء أو إذا كنت تريد تأكيد أي أسئلة.
- لا يشترط البنك دفع مبلغ من المال لفتح الحساب.
وعلى الرغم من المزايا العديدة التي يقدمها البنك لعملائه، إلا أن هناك أيضًا بعض السلبيات، والتي سنذكرها بمزيد من التفصيل في الفقرات التالية:
- وكان البنك الفرنسي مني بخسارة نسبة كبيرة من أسهمه العام الماضي وكان لذلك أثر سلبي على العملاء حيث انخفضت بعض أرباحه وهناك من خسر فعلا بعض أمواله.
- زيادة نسبة العمولة على تداول الأسهم التي تتم من خلال البنك الفرنسي.
- ليس من السهل على العملاء الحصول على رقم حساب استثماري وقد يستغرق الأمر وقتا طويلا.
2- تداول بنك الرياض
تعمل على تزويد العملاء بالعديد من الخدمات والمميزات في هذا المجال حتى يتمكنوا من إنشاء حسابات استثمارية فيه، لذا سنشرح أهم مميزاتها بشكل أكثر تفصيلاً في النقاط التالية:
- قدم بنك الرياض لعملائه تطبيقًا يمكن تحميله بنقرة زر واحدة لتسهيل مجموعة متنوعة من المعاملات.
- يحتوي على منصة إلكترونية يمكنك من خلالها متابعة كافة الإحصائيات المتعلقة بعملية تداول الأسهم.
- يهتم بالتأكد من أن عملائه على دراية كافية بأسعار الأسهم، وكذلك كافة الأخبار والبيانات المتعلقة بالأسواق العالمية في مجال تداول الأسهم، وهو ما يحتاجه الكثير من الأشخاص الذين ليس لديهم الخبرة الكافية في هذا المجال. .
- يقوم بتنفيذ جميع المعاملات المتعلقة بتداول الأسهم دون المساس بسرية العملاء ويقوم بذلك أيضًا في وقت قصير جدًا وبجودة لا مثيل لها، مما يجعله مصدرًا جذابًا للعديد من العملاء، على عكس العديد من البنوك الأخرى.
- وتسعى جاهدة للإجابة على كافة الأسئلة التي يطرحها العميل في أقصر وقت ممكن حيث أنها تشمل خدمة الرد المباشر.
- يمكن تداول الأسهم في السوق الأمريكية من خلال بنك الرياض.
- ويحصل البنك على رسوم منخفضة مقارنة بالبنوك الأخرى التي تستثمر في الأسواق الأمريكية، حيث تبلغ الرسوم حوالي 1.99 دولارًا لكل معاملة ورسوم قدرها 0.019 سنتًا للسهم الواحد.
لكن شروط التداول في بنك الرياض هي كما يلي:
- يقوم العميل بإنشاء حساب استثماري والتحقق من أنه لا يزال قيد التشغيل.
- تأكد من شراء محفظة من الأسهم حيث أن جميع المعاملات في سوق الأسهم العالمية تتم من خلال هذه المحفظة.
وعلى الرغم من المزايا العديدة التي يقدمها البنك للعملاء، إلا أن لديه مشكلة واحدة فقط يعاني منها الكثير من العملاء، وهي أن التطبيق من الممكن أن يواجه التعطل في أي لحظة أثناء عملية التداول، مما يؤثر سلبًا على العملاء.
3- الاهلي تداول
يعمل على تداول الأسهم المحلية وكذلك الأسهم العالمية حيث يقوم بتغطية الأسواق الرئيسية في هذا المجال بما في ذلك أسواق الأسهم الأمريكية والكويت والإمارات وعمان والبحرين وهذا ما جعل العديد من المستثمرين يتفقون على شراء الأسهم. من خلاله ويوفر أيضًا عددًا من الميزات. من بين الوظائف ما يلي:
- يوفر محفظة لجميع المعاملات التي تتم في أسواق الأوراق المالية، المحلية والعالمية.
- عدا عن توفير منصة إلكترونية تحتوي على الكثير من المعلومات حول كل ما يتعلق بالأسهم.
- سعر السهم منخفض جدًا مقارنة بالبنوك الأخرى، مما يجعله تنافسيًا لا مثيل له.
- ليس من الضروري أن يكون لديك محفظة واحدة، بل يمكن أن يتجاوز ذلك، وهذا ما يجعله أفضل بنك من حيث رسوم التداول.
هناك بعض الشروط التي يفرضها البنك على العملاء للتداول وهي:
- الحصول على حساب بنكي استثماري والتحقق من صحته.
- يقوم العميل بتوقيع اتفاقية التجارة سواء في أي فرع من فروع البنك أو من خلال المنصة الإلكترونية للبنك.
نحن ندعوك للقراءة
ل أما عيوب البنك الوطني والتي لاحظها العديد من العملاء فهي ما يلي:
- التطبيق لا يعمل بشكل صحيح حيث يمكن أن يتعطل في أي وقت، مما يجعل العديد من العملاء يشعرون بالقلق بشأن عملية التداول.
- في بعض الأحيان لا يتمكن العملاء من الوصول إلى حساباتهم.
4- الراجحي المالية للتجارة
ويرى العديد من الخبراء والمحللين أن مصرف الراجحي عضو في هيئة التجارة بالمملكة العربية السعودية لما يقدمه من مزايا عديدة تتمثل في النقاط التالية:
- يستجيب للعملاء بسرعة ويضمن أن يتم ذلك بأعلى جودة.
- يجعل مصرف الراجحي السنة الأولى مجانية تمامًا للعملاء الجدد، مما يسمح لهم بالاستفادة من الأسعار المنخفضة بالإضافة إلى التحليلات.
- يوفر لجميع العملاء تقارير يومية عن كافة عمليات التداول التي يقوم بها العملاء.
- يوفر مصرف الراجحي للعملاء تطبيقًا يمكن تنزيله بسهولة على هواتفهم المحمولة.
- يمتلك البنك منصة إلكترونية تتضمن العديد من الأدوات لمساعدة العملاء.
- يتم إرسال إشعارات حول أسعار الأسهم الجديدة للعملاء.
- وهو أحد البنوك الإسلامية المشهورة في المملكة العربية السعودية حيث يتقاضى رسوماً بسيطة مقارنة بالبنوك الأخرى في المملكة العربية السعودية حيث تعادل تقريباً 0.0012 لكل عشرة آلاف.
هناك العديد من الشروط التي يجب توافرها عند التداول مع مصرف الراجحي، وفيما يلي سنشرحها بمزيد من التفصيل:
- يجب فتح الحساب الاستثماري لدى مصرف الراجحي.
- يجب أن يكون لديك محفظة لتنفيذ كافة المعاملات المتعلقة بالتداول بالعمولة.
ومن العيوب المحتملة للتداول على الراجحي هو أن أسعار الأسهم يتم نشرها على تطبيق الهاتف المحمول بعد مرور فترة طويلة بعد تداول أسعار جديدة في أسواق الأسهم المحلية والعالمية.
5- مصرف الإنماء للتجارة
ويعتبر أفضل بنك من حيث عمولات التداول محلياً ودولياً، حيث يتم دفع العمولة للبنك من خلال عدد من الشركاء الوسطاء، وسنذكرهم بمزيد من التفصيل أدناه:
- شركة سوق أبوظبي المالي.
- شركة سوق الكويت المالي.
- شركة سوق دبي المالي.
- شركة السوق المالية المصرية.
- سوق قطر المالي.
- شركة سوق ناسداك دبي.
- شركة سوق عمان المالي.
- السوق الأمريكية.
- السوق السعودي.
التجارة الإلكترونية
في ضوء تحديد أفضل بنك عن طريق عمولة التداول، يجب الأخذ في الاعتبار أن التداول الإلكتروني يتم عن طريق تحميل تطبيق على الهاتف المحمول كما يلي:
- قم بتنزيل تطبيق تداول الأسهم على أجهزة iPhone الخاصة بك بالضغط عليه.
- قم بتنزيل تطبيق تداول الأسهم على أجهزتك التي تعمل بنظام Android من خلال النقر عليه.
تتمتع التجارة الإلكترونية بالعديد من الفوائد، ولهذا السبب يوافق العديد من العملاء على تنزيل التطبيق، لذلك سنتحدث عن هذه المزايا بمزيد من التفصيل في النقاط التالية:
- لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الحصول على أي خدمة.
- يتم الرد على العملاء بسرعة ولا توجد أي صعوبات في استخدام التطبيق.
- يقوم التطبيق تلقائيًا بمعالجة جميع عمليات تداول الأسهم من وإلى حسابات التداول الخاصة بالعملاء.
- يمكنك وضع أوامر التداول في غضون ساعة.
- يقوم التطبيق بعرض آخر المعاملات التي تمت من خلال المحفظة المالية.
- يتم تقديم الطلبات عبر الإنترنت بعد التحقق من سعر السهم وتتم العملية تلقائيًا.
- يمكن تغيير بعض الأوامر التي لم يتم تنفيذها بعد.
- توافر كافة المنتجات الجديدة التي تحدث في الأسواق المحلية والعالمية من حيث الأسعار والطلبات المقدمة.
- اشرح الوضع الحالي بمزيد من التفصيل.
لجنة التجارة الإلكترونية
ولمعرفة أفضل بنك من حيث عمولات التداول يجب أن نعرف أن العمولات المدفوعة تنقسم إلى نوعين وهما:
- رسوم التسجيل: وتبلغ تكلفتها حوالي 5 دنانير كويتية.
- عمولات التداول: ويمكن توضيح رسوم التداول في السوق الرسمي على النحو التالي:
- ويبلغ معدل العمولة حوالي 10% في السوق الأول والحد الأدنى حوالي 250 فلساً.
- وتقدر نسبة العمولة في السوق الرئيسية بحوالي 15% وبحد أدنى يبلغ حوالي 250 فلساً.
- تصل نسبة العمولة في سوق المزادات إلى 30%، ومبلغ العمولة لا يقل عن 250 فلساً.
يمكن أن يكون العثور على أفضل بنك لرسوم التداول أمرًا سهلاً، ولكن يجب أن تعرف مقدمًا الرسوم والمصاريف التي يفرضها البنك على المعاملات قبل فتح حساب استثماري مع البنك.